一些拍卖公司未经有关部门依法批准，承诺保底高收益，向社会不特定对象融资或者变相协助融资主体发售理财产品，存在重大非法集资风险。

一、主要作案手法

1、拍卖行承诺对拍卖品溢价转拍、每笔交易给予固定回报；

2、承诺拍品在规定时间内涨幅幅度及交易后获得赠送的虚拟股票、权益或返利等；

3、以拍卖“债权资产”名义，变相承诺预期受益，作为不法分子实施非法集资的通道。

二、主要特征

1、虚假拍卖。拍卖行虚构拍卖标的或者以次充好，竞买者也无真实购买意愿；

2、拍卖行放任拍品拆分或反复转拍，公开宣传资金安全、无需担心流拍等进行利益诱惑；

3、承诺预期收益率，引诱投资者参与竞拍；

4、通过会员间“击鼓传花”“拉人头”等方式，迅速扩张规模。

三、案例课堂

网拍投资真的稳赚不赔吗?一网拍公司负责人

因集资诈骗罪获刑

披上合法经营外衣，虚构网上拍卖经营活动，以高额回报为诱饵，引诱投资者参与投资，非法募集资金达5000余万元。3月29日，经浙江省东阳市检察院提起公诉，法院以集资诈骗罪判处被告人王某等3人有期徒刑十年至六年不等的刑罚，各并处50万元至20万元不等的罚金。

2021年5月，在东阳做水电装修生意的金某与朋友徐某聊天时，得知有一款网上拍卖交易平台App，只要动动手指,竞拍商品一转手就能获利拍品成交额的1.5%。

真有如此轻松赚大钱的事？金某对此将信将疑，但是徐某拍着胸脯信誓旦旦地表示，这个交易平台是正规公司开发的，不用担心拍品卖不掉，最后公司都会回收。徐某还说自己已经通过平台“日进万元”，绝对靠谱。

听到徐某如此一说，金某很是动心，随即在徐某的指导下注册了平台账号，并转入2万元完成积分充值、商品抢拍、加价转卖等一系列操作。几天下来，金某发现果然轻轻松松就把钱赚到了手。

尝到甜头之后，金某对平台更加信任，投入的资金也越来越多，甚至把积攒了多年的40余万元积蓄全部投入到平台中。金某还积极参与平台的线下宣传推广活动，发动身边人一起加入平台参与投资。

眼看着收益额水涨船高，金某觉得实现“日进万元”的美梦指日可待，殊不知危险正在慢慢靠近。

2021年7月初，随着拍品的价格越来越高，许多拍品出现流拍现象，导致无法转卖。此时，虽然平台会采取回收等“护盘”措施，但随着流拍品数量增多，公司已无力支付高额的回收费，导致平台无法正常交易，大量拍品积压在投资者手中。

平台“爆雷”，“拿”在手中的拍品和积分均不能兑换成现金，投资者们慌了，纷纷跑到公司讨要说法，不料公司早已人去楼空。随后，投资者陆续报案。

2021年7月22日，王某、宋某、魏某等人被公安机关抓获归案。

经查，2020年10月，王某、郑某（另案处理）先后合伙在山东和浙江杭州、东阳等地注册拍卖公司。取得营业执照和拍卖许可证后，他们租赁办公场所，出资请人开发网上拍卖交易平台App，招聘讲师、客服、财务、技术等人员组建公司团队。

宋某是公司讲师兼客服，负责公司业务宣传推广及解答客户咨询等工作。魏某是公司技术员，负责后台数据统计及新平台开发维护等。

平台正式投入使用后，王某、郑某等人在杭州、东阳、义乌等地设置线下运营中心，以推广活动、组织宣讲、分享投资经验等形式向社会宣传。该公司承诺，投资者成功抢拍任一艺术品后，于次日支付佣金转拍即可获得艺术品价格1.5%的收益，公司还承诺回购，鼓励投资者积极竞拍。

对于靠不断拉新人来接盘的经营模式，很多投资者心知肚明，也为平台的前途感到担忧，但为了丰厚的收益，均抱着“能赚一天是一天”的心态选择继续投资。

实际上，平台未真正发生拍品交易，只提供拍品图片和报价，供投资者抢拍与加价转卖。投资者也不关心拍品的真实价值，只在乎竞拍后转卖能赚取1.5%的收益。

经查，王某、宋某、魏某通过设置虚假或价值极低的艺术品供投资者抢拍，同时向投资者出售平台积分，从数千名投资者处非法募集资金达5000余万元。2022年4月22日,东阳市检察院以涉嫌集资诈骗罪将王某、宋某、魏某向法院提起公诉。

四、风险提示

为切实保护社会公众合法权益，在此提示您：

拍卖公司开展拍卖业务，应当遵守《拍卖法》等相关法律规定。依据《防范和处置非法集资条例》，未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为，是非法集资。国家禁止任何形式的非法集资。建议社会公众参加拍卖前，先查查有关管理规定，判断拍卖机构及其开展业务的合法合规性，也可以直接咨询商务部门；发现涉嫌非法集资的，建议尽快向公安机关或有关部门反映、举报。

天上不会掉馅饼。请社会公众理性选择投资理财渠道，防范权益受损。

素材来源：山东金融、兰溪检察